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【大河財立方】創新紀錄!河南資產成功競價收購百億級不良資產包

2019-01-29

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  大河報·大河財立方記者丁倩

  春節臨近,當各行各業還在忙著盤點總結2018年,有機構已開始謀篇布局,積極播種2019年。

  1月29日,河南資產管理有限公司(簡稱河南資產)與東方資產管理股份有限公司河南省分公司(簡稱東方資產河南分公司)聯合發布《關于COAMC2018HA01資產包的債權轉讓公告》, 河南資產正式收購東方資產河南分公司原持有的本息合計近百億元的不良資產包,一舉創下河南地方AMC收購不良資產的新紀錄。

  百億級不良資產收購的背后,暗含何種戰略考量,此舉又將如何攪動河南不良資產市場,引發市場高度關注。

  一、本息規模近百億,創河南地方AMC收購不良資產新紀錄

  1月29日,河南資產和東方資產河南分公司聯合發布《關于COAMC2018HA01資產包的債權轉讓公告》,公告信息顯示,東方資產河南分公司向河南資產轉讓其持有的COAMC2018HA01資產包,資產包內共有2282筆不良債權,涉及1262戶債務人,截至轉讓基準日,涉及債權本金25.91億元,本息合計93.76億元,資產交易規模近百億,一舉創下河南地方AMC收購不良資產的新紀錄。

  經記者分析發現,該資產包呈現出三個明顯的特點:(1)債權本息規模大,但單筆規模較小。債權本息合計93.76億元,接近百億元,但單筆債權平均規模僅為742.98萬元。(2)債權分布廣泛,遍布河南省18個省轄市。其中鄭州、周口、平頂山、安陽、南陽五市合計699筆,本息合計53.39億元,占比56.94%,債權數量和本息規模占比均超過一半。鶴壁、洛陽、新鄉等13個市合計563筆,本息合計41.2億元,占比43.94%,債權數量和本息規模占比接近一半。(3)債務人類型多樣,所涉及行業眾多。資產包內的債務人既有民企,也有國企和事業單位,其中涉及國有企業476戶,其債權剩余本金占本項目資產包本金總金額44.37%。行業涉及房地產、采掘、建材、造紙、紡織、貿易、印刷、藥品、農資、交運、金融等數十個行業,幾乎囊括了國民經濟行業分類的方方面面。

  不良資產本息規模大、分布地域廣、涉及行業多,資產包的上述特點無疑為盡職調查、估值定價、后續處置增加了不小難度,堪稱“難啃的骨頭”,但也表明河南資產在人才儲備、估值定價、處置機制等方面進行了精心的安排和準備。

  二、不足一年累計收購超200億,在不良資產行業嶄露頭角

  不同于已經深耕不良資產行業近二十年的華融、信達、東方、長城等四大資產管理公司,河南資產作為河南投資集團聯合央企、金融機構、上市公司、行業龍頭組建的地方資產管理公司,從2017年8月8日注冊成立,到2018年3月16日拿到金融不良資產市場官方“入場券”(銀監會<銀監辦便函[2018]385號>),再到目前,河南資產設立剛一年有余,獲準進入不良資產行業則尚不滿一年。

  2018年7月,河南資產收購工商銀行河南省分行13筆債權,幫助解除洛陽和三門峽共13家企業、42個保證人形成的擔保圈和互聯互保鏈條,債權總額超8.3億元。2018年10月,河南資產收購交通銀行河南省分行4筆債權,涉及貸款本金共計2575.19萬元。不良資產收購方面,河南資產可謂動作頻頻。

  據了解,截至目前,河南資產已先后收購金融不良資產項目15個,金額160.73億元,非金不良資產項目16個,金額48.56億元,累計收購不良資產達209.29億元,有效降低了企業的金融風險,促進了地方經濟的健康發展。

  作為一家新成立不久的地方資產管理公司,河南資產為何會在不良資產收購方面頻頻發力?

    三、秉承使命和初心,河南資產深耕不良資產收購處置主業

  近年來,伴隨著宏觀經濟增速換擋、產業結構調整升級、金融監管趨嚴,不良資產逐步抬頭,成為占用金融資源、拖累經濟增長的潛在隱患。

  據麥肯錫發布的關于地方資產管理公司研究報告顯示,從2013年起,中國銀行業不良資產規模和不良率呈現雙升態勢,到2016年底上升到了1.76%的水平,不良規模達到了1.5萬億元。如果這個態勢繼續發展的話,預測到2020年,銀行業不良資產將達到3萬億元。

  不良資產規模和不良率雙升的態勢呼喚專業不良資產專業處置機構的參與,為此,原銀監會先后發布《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》(財金〔2012〕6號)、《關于適當調整地方資產管理公司有關政策的函》(銀監辦便函〔2016〕1738號),允許省級人民政府批準設立2家地方資產管理公司,參與本地區金融不良資產的收購處置。

  河南資產正是在這樣的大背景下應運而生。從設立之初,河南資產就將“化解區域金融風險、服務國資國企改革、支持產業轉型升級”作為三大使命,這也是省政府批準成立河南資產的初衷。

  正是秉承這樣的使命和初心,河南資產將不良資產收購處置作為核心業務,組建團隊,傾斜資源,重點發力,這才催生了雖是行業新兵,但已累計收購不良資產209億元的成績。

  


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